2015年洗钱类型分析报告

根据《反洗钱金融机构监督管理办法(试行)》第十一条规定，反洗钱-2/机构应编写反洗钱年报告并向。(3)对-0法律义务的履行；(4)柜台洗钱工作协调与有效性；(5)其他柜台工作情况、问题及建议洗钱。

第一章总则第一条为规范金融机构大额交易和可疑交易行为，根据中华人民共和国洗钱 Law、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本办法。第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构: (一)政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社和村镇银行。(二)证券公司、期货公司、基金管理公司。

(四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。(五)中国人民银行确定并公布的其他应当履行洗钱义务的从事金融业务的机构。第三条金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告的义务，向中国洗钱Monitoring分析Center报送，并接受中国人民银行及其分支机构的监督检查。

根据相关规定，可疑交易的判定标准如下:1。法人、其他组织和个体工商户之间金额在100万元以上的单笔转移支付；2、金额在20万元以上的单笔现金收付，包括现金存款、现金取款、现金汇款、现金票据、现金本票；3.个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额在20万元以上的资金划转等交易。法律依据:《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》报告第十一条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户资金或者其他资产、客户交易或者交易未遂与洗钱、恐怖融资等犯罪活动有关的，，无论涉及资金数额或资产价值，均应提交可疑交易。

洗钱洗钱手段:隐瞒非法所得资金的来源。这是一种非法收入合法化的行为。如果从字面上解释，有点像把脏东西洗成干净的东西。这个例子很好理解。记住洗钱是违法行为。希望回答对你有帮助。洗钱是指犯罪分子为了掩盖资金的来源、所有人的身份或者资金的最终使用目的，通过一系列金融账户转移非法资金。