童装公司计划书的现金分析方法

从创业者的角度来看，制定自己的理财计划是非常有价值的。首先，你会知道什么时候该花钱，什么时候该筹钱。现金警戒线在哪里？在这里，我们以一家公司公司月的财务状况为例，来谈谈如何写理财计划。严格来说，理财计划应该与公司的业务发展模式紧密相关。如果你是零售商公司，创业之初不把货款垫付给上游供应商，不被下游的渠道和平台拖垮是不可能的。这时候如果你是基于现金的一个财务模型，可能性不大。

财务计划涉及:企业的营业收入(现有的和潜在的)和费用(现有的和潜在的)。以上述新零售创业公司为例，涉及的财务计划有:费用:1。每月人工成本2。每月采购成本3。每月营销费用。固定资产月摊销、固定租金、场地费等。这些都会涉及到现金流出。我们简单来看一下。

理财计划一般包括以下内容:(1)创业的假设计划书；(2)预期的资产负债表；预计损益表；现金收支分析；资金来源和使用。1.理财规划需要更多的精力来具体分析，包括现金流量表、资产负债表、损益表的编制。流动性是企业的生命线。因此，当一个企业开始时，它需要事先对其营运资金有一个周密的计划。2.利润表反映的是企业的盈利能力，是企业经过一段时间经营后的经营成果；资产负债表反映了企业在某一时刻的状态，投资者可以利用从资产负债表中的数据得到的比率指标来衡量企业的经营状况和可能的投资回报。

(一)收益预测表例如:本期公司主营业务收入xx万元，较上年同期增长xx%。(二)成本预测表(企业支出大方向)这部分是举例说明企业支出大方向，例如:本期公司总成本xx万元。其中，主营业务成本为xx万元，占总成本的XX %；营业费用为xx万元，占总成本的XX %；管理费xx万元，占总成本的xx%等。

其中，主营业务收入较去年同期增加xx万元；营业费用较上年同期增加xx万元；财务费用比去年同期增加利润xx万元，以此类推。(4) 现金流量表是反映投资回收周期的，主要包括:现金流量结构分析、流动性分析(反映偿债能力)和收购。(五)财务指标财务指标是指企业总结和评价其财务状况和经营成果的相关指标。我国《企业财务通则》规定的三个财务指标是:偿债能力指标、营运能力指标和盈利能力指标。