银行 多维度 分析 报表,银行客户需求分析8个维度

管理员登录系统，点击【多级上报】-【上报任务管理】，进入上报任务管理界面，可以新增、删除、查看上报任务，如下图所示:新增一个上报任务，任务名称为月销售录入，如下图所示:设置提醒方式是指当任务流转到一个节点时，系统会自动通知该节点的模板操作员，提醒有两种形式:邮件。点击提醒模式后面的编辑按钮，勾选系统消息前面的单选框，然后在接收人下拉框中自动勾选每个流程节点涉及的所有模板操作人员，如下图所示:注意:创建任务时的提醒模式和创建流程时的提醒模式的区别在于，创建流程的提醒是针对流程中的每个节点用户的，流程流向节点时会通知当前节点用户。不需要选择接收人，但是创建任务时的提醒方式是提醒指定用户。任务流已经开始循环，你需要选择一个固定的接收人。邮件提醒收件人下拉框列出了用户管理中已经绑定或添加的所有用户名，系统消息的收件人下面列出了当前系统中所有用户的用户名。

报表软件主要分为国外和国内，开源和收费形式。开源软件大多是国外软件，比如birt，ireport等。优点是免费，但是稍微复杂的报表无法实现，一直不支持。国外有一些商业软件，比如tableau，qv等。这些主要集中在数据分析，很难快速拖拽数据，同样复杂格式的报表也很难实现。国产软件主要是以润乾和Fansoft为代表的商业软件，满足国内复杂报表需求，功能强大。那么，如果这两个差异存在，润乾应该更注重性价比，而Fansoft侧重于风格设计。

一般来说，现在大多数企业都倾向于商业化。虽然要收费，但是技术支持和产品维护是可以保证的。国内商用报表软件主要有润乾、泛软、永红等。，并且基本上为个人提供免费版本。报表功能模块差不多，基本功能都涵盖了。看性价比，润乾报表的性价比很高，润乾用户上手再开发也不难。

审计报告查看资产回报率。作为贷款人，最关心的是企业的偿债能力。偿债能力分为短期偿债能力和长期偿债能力。短期偿债能力取决于企业的流动比率和速动比率。流动比率是指流动资产与流动负债的比率，速动比率是指不包括存货的流动资产与流动负债的比率。简单的思路就是企业的现金和流动性强的资产在还款的时候能不能还上。用数字说明:一个企业的资产是10，000/123，456，789-3，990，000应收账款，200，000存货，500，000短期借款，800，000应付账款，500，000其他应付账款。企业的流动比率为0.94，企业的速动比率大于0.67。可以看出，企业的流动比率接近1(公认的经验值)，属于资金周转良好的状态。